抓获犯罪嫌疑人18人 涉案金额近千万元磐安警方破获一起 “民族资产解冻”类诈骗案

近日，磐安警方在金华市公安局的大力支持下，成功破获一起以“香港背债项目”为名实施诈骗的“民族资产解冻”类案件，抓获犯罪嫌疑人18人，涉案金额近千万元。昨天，磐安警方公布了具体案情。 目前，18名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，其中10人已逮捕，案件在进一步侦办中。

民警介绍，这些“项目”的受害者大多是文化程度不高、家庭条件困难的中老年人，他们省吃俭用，不惜到处借钱参与几个甚至几十个不同种类的项目，寄希望于哪个项目真的能“下款”，以此翻身。

在这些“项目群”里，每天都有群主带领“家人” 打卡，不时分享“老师、总经理”讲课视频、音频和励志鸡汤文来洗脑。李某还称自己为确实困难的会员垫付了数万元“包装费”，获得了“会员们”的拥戴，称她“有格局、有大爱”，李某也坚称自己“每天都在救人、做善事”。

一旦有人提出质疑，李某等人就会要求“团队长”将其清理出群，并要求所有“会员”做到严格保密，接到警方配合调查的通知时必须“一问三不知”，否则就取消其参加项目的资格。许多受害人因此拒绝配合警方调查，这也对案件侦办工作造成了不少困扰。

公安机关提醒广大群众，当前我国没有任何“民族资产解冻类”的项目，凡是声称缴纳数十元、上百元会费就能获利数万元、数十万甚至数百万元的各类基金会、项目、App，均是诈骗，请大家切实提高警惕，增强防范意识，严防此类诈骗，避免上当受骗遭受财产损失和被犯罪分子利用成为诈骗工具。

只要400元，就能获得高额免息贷款

今年8月份，磐安警方在工作中发现一条线索，磐安人金大叔疑似参与了一个可疑的“香港背债项目”，并支付了400元费用成为“会员”，磐安警方迅速对此展开调查。

金大叔介绍，2018年年底，他加入了一个名为“香港400专属群”的微信群。群主称只要支付400元“包装费”就可以成为“香港背债项目”会员，即可以获得免息使用30年巨额贷款的特权，甚至可以免还这笔贷款。对方介绍，这个项目来源于“香港创富资产管理有限公司”，该公司专门负责处理香港银行一些无人认领、无法取现的巨额冻结存款，公司会员可以帮助公司“背负”这些巨额存款，作为回报，每“背”出9000万元的债款，会员可以获得一笔630万元的30年免息贷款，如果签了免还协议，30年后，公司可以帮忙还款。因为金大叔参与晚，只能加入第二期，贷款金额减少到200万元。

这样的消息很诱人，金大叔马上根据模板报送了自己的详细信息，还签订了一份“委托协议”。到今年3月份，群主又发布了一条消息称因该项目操作有一定难度，对方银行对会员资质审核要求很严格，所以每个参与的会员要交400元的“流水包装费”，用于制作相关凭证。当然，实在不愿交钱的也可以，公司可以垫付“流水费”，但会员能得到的贷款也相应减少到160万元。看着群里有不少人交了钱，想多得点贷款的金大叔也就随着大家一起交了钱。

然而之前说6月就能“放款”的优质项目却迟迟没有回音，“放款日期”一拖再拖，金大叔这才觉得自己可能被骗了。

一个模板一张协议，拙劣骗局竟让上万人中招

通过对案情的分析研判，磐安警方认为这是一起新型的“民族资产解冻”类案件，随即在金华市公安局的支持下成立专案组迅速开展侦查工作，并很快摸清了犯罪团伙的组织架构。

9月中下旬，磐安警方先后在四川、贵州、河南等地抓获5名犯罪嫌疑人，包括群主口中“香港创富资产管理有限公司石家庄分公司”的“总经理”郭某。

据郭某交代，所谓“香港背债项目”是他自己编造的。2018年初，他将一份印有“香港创富资产管理有限公司”印章的空白协议书照片发给下家伍某，由伍某在其发展的各大微信群内宣传该“背债项目”。郭某称，缴纳800元可以获得贷款630万元，不交钱的会员则只能获得200万元贷款，其“包装费”由公司垫付。

随后，郭某又发了一个“入会模板”给伍某，其中包含姓名、身份证号码、银行卡号、出入境证件编号、是否为银行失信用户、介绍人等等，十分详细。郭某称，最终背债业务要去香港办理，所以每个会员都要自己先行办理相关出入境证件、签订委托协议，以便公司统一购买机票等，不愿交钱的人也可以参加，但名额有限。

短短几天时间，就有几百人向伍某上报了“入会信息”并缴纳了“包装费”。因为有盖章协议、有入会模板，越来越多的人选择了相信，不但自己交钱报信息，还介绍给身边的亲戚朋友，甚至偷偷摸摸帮家人缴纳费用。有些会员通过发展会员成了“团队长”，开始承担管理团队、发展新会员的职责。

最初，郭某等人称放款时间为今年初，为了稳住群里的“会员”，郭某通过利用多个手机伪造与香港总公司的聊天记录、租房伪造公司办公地点、雇佣民工假扮会员领取现金拍摄视频等方式层层传递给各个群。今年3月份，伍某等人又称放款还需要一笔包装流水的费用400元，如果不交钱，获得的贷款也要相应减少。这时，参与的会员已达上万人，涉及金额近千万元。

民警发现，仔细看看所谓的“委托协议”就可以发现其用词随意、逻辑混乱，更别提其他照片、视频都漏洞百出，但不少人还是执迷不悟。

不少受害者竟成犯罪嫌疑人          

今年6月，因为与伍某意见不合，犯罪嫌疑人李某另立门户，自称“有李嘉诚集团股份”，并与“郭总”达成一致，由其接手管理该项目。警方得到线索，近期，来自全国各地的10余名“团队长”在昆明聚集，一起商讨如何继续做好项目，并成立了以李某为首的新团队，其中包含“指挥部、外事办、接待办”等部门，李某自称“指挥”，尹某、杨某为总监。

今年10月17日，磐安警方在昆明一举捣毁了该犯罪团伙，10月18日晚，磐安警方顺利将13名犯罪嫌疑人押解回磐安，该案得以成功告破。

在调查中警方发现，几乎每一名犯罪嫌疑人都曾经是受害者，有类似被骗的经历。所谓的“香港背债项目”正是郭某早年被骗时听说的一种“项目”，这一纸空白协议也是当时对方给他的，只不过当时他被骗的金额是几万元。为了弥补亏空，郭某和有相同经历的伍某一拍即合，操作起了该背债项目，并“定价”800元。而涉案的十余名“团队长”都是自己带头先交钱入会，一步步成为郭某、伍某等人敛财的工具。

除了“香港背债项目”，这些人还参与了各种各样千奇百怪的“项目”，其共同点就是打着“民族大业、一带一路、精准扶贫”的名义，向会员收取几元到几千元不等的费用，承诺高额资金回报。